美国MTL金融许可证办理要求明细

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美国MTL金融许可证办理要求明细
MTL：全称Money Transmitter Licensing
如果要在130美国从9370事法币业6165务，除了申请msb牌照外，还要申请各州的MTL牌照，有几个周还有单独针对数字货币的牌照，如纽约州。美国MTL牌照经营许可：数字货币交易，币币交易，法币交易。向美国人提供服务的数字资产 "管理方" (例如资产发行方) 与 "兑换方" (例如交易所) 属于美国银行保密法案下的需要在公司设立180天内向金融局提出注册。
由于美国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求，我们熟知的美国本土的B网和P网都是在只持有的前提下开展的币币交易业务。因此原则上来说，持有牌照可以在美合规开展币币交易业务不太严谨太比较符合现实情况。而要从事法币交易业务还需要申请各州的牌照，有几个州还有单独针对加密资产的牌照，如纽约州（美国MSB属于金融监管局登记备案，可以从事金钱服务，被广泛同于数字货币业务，MTL是做到各州合规，并且可以完全从事法币交易、数字货币业务，不具备在美国多年金融资质的话，必须先申请MSB做备案，再申请各州牌照）
美国开展从事哪项业务需要申请这个MTL牌照
接收货币或其同等价值（等值包括虚拟货币），以传送、交付或指示传送到美国境内或境外的其他地
点，包括但不限于电报、传真或电子传输。 销售、发行或充当开放环预付费访问和支付工具的中介。
美国MTL牌照可以授权经营的业务有哪些？
电子货币传输
签发或销售旅行支票的情况
发行或销售汇票 付账单
发行和/或出售汇票
运输货币
发放预付的访问/存储价值
销售预付费的访问量/存储的价值
外币交易或交换
其他货币服务
申请华盛顿州MTL牌照的条件？
1.申请人必须提供以下
申请人、执行人员、提议的责任人员、董事会董事、AML合规人员或其他与以下事项相关
的控制人员无犯罪记录证明
申请人必须提供有关在过去五年内对申请人持有的与提供金融服务有关的营业执照而在美国采
取的任何不利行动的信息
如果申请人允许其控制的业务恶化到破产状态，申请人必须提供信息
申请人必须提供申请人和责任个人的信用记录，包括破产或破产接管程序
申请人必须提供以下雇佣历史拟负责人10年
公司、有限责任公司、合伙企业或其他实体申请人的执行人员、董事会董事或控制人达10年
2.申请人必须在美国注册
提议的责任人员必须是美国公民或已获得合法移民身份才能在美国工作，并成为申
请人的W2雇员
申请人必须在过去12个月内全公司资金传输和支付工具美元总额每100万美元拥有1万美元（$
低10000；$高300万） 如果为虚拟货币存储托管钱包，则需要$100,000
申请人必须提供经审计的财务资料
申请人必须建立一个商业银行账户，以进行转账。在某些情况下，DFI将颁发货币传输许可证。
申请华盛顿MTL牌照前准备费用清单：
1. 申请费
2. 由会计师写的财务报表：费用根据所请的会计师来定
3. 授权代表（公司）报告费（如适用）：
4. 担保人费用：不同的担保人费用不同
5. 注册代理费，如果申请人位于州外：不同的注册代理机构有不同的费用。
6. 如果申请人在国外，需要在美国有注册公司：根据公司结构不同而费用不同
 
 
申请华盛顿MTL后的费用：
1. 材料变更费
2. 授权代表的报告费用，
o 获得MTL许可后增加新的公司地点：
o 改变企业/行业名称或代表的地点：
3. NMLS年度系统费：
4. NMLS授权代表（公司）的费用：
5. 根据公司业务量，年度评估费从低1,000美元到高100,000美元不等。即使没有开展业务，也需要缴纳1000美元的低费用。
6. 由注册会计师写的年度财务报表：费用根据所请的会计师的不同而不同
7. 考试费：不收费；如果是州外的执照持有者，则需要支付考官差旅费用
8. 调查费：每人每小时75美元；如果是州外的执照持有者，则需要支付审查员差旅费用
9. 公司维持持续的债券保险和关闭后五年内的担保费用：不等
10. 公司维持持续的债券保险和关闭后一年的债券担保费用：不等
11. 如果获得MTL的人位于州外，公司维持一个注册代理人的费用：不等
12. 如果获得MTL的人在国外，维持美国公司的费用：不等
13. 维持一个企业的成本：费用根据企业的规模和风险而有所不同
14. 维持一个安全和健全的信息技术系统的成本：不等
申请流程：
1. 前期准备：包括10份资料，如果公司是多重架构，需要全部调查，包括母公司背景
2. 保证金及账户存款：各州不同，加州50万美金，纽约100万美金，华盛顿州2万美金(如果在线下有业务必须申请对应州的牌照，线上不需要），账户存款各州不同（樶低2万美金）
各州费用不同，注：该牌照不需要实际办公场所及员工，但是对于资质要求较严格，必要的资质证明需要律师来出具，申请成功率80%。并且保证金根据你的业务量来缴纳，华盛顿来举例，2万美照保证金是从事100万美金以下的业务，呈阶梯式增加。公司开展业务必须遵守联邦法规注册为并且还要遵守汇款活动的州内也必须遵守州法规，目前有50个州和地区有许可要求，其费用的成本主要包括担保费、申请费、许可费、调查费和其他费用。相对来说许可要求代价高昂，并要求各种程序继续许可，这些程序在实施方面极其严格和耗时。目前，从事数字货币服务业的其他大公司都在大多数州注册，但像这样的公司已经存在了相当长的一段时间，并且拥有利润率和员工队伍以满足这些许可要求。因此，越早开始进行注册优势就越明显。